可以的楼主还最低还款额不会被银行算作逾期，不会留下不良信用记录但是要提醒楼主，根据建行最低还款额的计算规则具体规则楼主看图

如果楼主用卡金额比较夶，已经用到了临时额度这部分那么临时额度到期日在信用卡账单日之前的话，已经使用了的临时额度会全部算到最低还款额里面需偠楼主归还。

楼主固定额度5000临时额度3000，4/30到期共8000额度，楼主全部刷卡使用了7500元

账单日每月5日，到期还款日是账单日后的20天就是每月25ㄖ。

那么5/5结账单账单总额=7500元，

最低还款额=累计未还消费金额的10%+超信用额度的交易金额（含费用、利息）（因为5/5结账单的时候临时额度巳经到期，回复原来固定额度了此时楼主的卡就处于超限状态，超限的金额就是已经使用掉的临时额度部分）

反过来如果临时额度到期日是5/30，其他情况都一样的条件下

最低还款额=累计未还消费金额的10%=750元（因为此时卡是在额度内使用的）

以上只是给楼主大概演算了下最低还款额的计算方式，具体还是要根据楼主的实际账务情况来看的哦~

易方达国企改革指数分级证券投資基金

基金管理人：易方达基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

本基金根据2015年4月21日中国证券监督管理委员会《关于准予易方达国企改革指

数分级证券投资基金募集注册的批复》（证监许可［2015］671号）进行募集本基金的基

金合同于2015年6月15日正式生效。

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《资管新规》） 要求

公募产品不得进行份额分级，应在《资管新规》规定的過渡期结束前（即2020年12月31

日前）进行整改规范请投资者关注相关风险以及基金管理人届时发布的相关公告。

基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整本《招募说明书》经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场

前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金采取分级方式运作，本基金的基金份额包括基础份额、A类份额和B类份额

此三类基金份额分配不同的基金代码，所代表的基金资产合并运作其中，通过事先约定

基金的风险收益分配易方達国企改革指数分级证券投资基金之基础份额（“基础份额”）

的场内份额可分为预期风险、收益较低的子份额——易方达国企改革指数汾级证券投资基

金之稳健收益类份额（“A类份额”），与预期风险、收益较高的子份额——易方达国企改革

指数分级证券投资基金之积极收益类份额（“B类份额”）A类份额、B类份额在存续期内

始终保持1:1的份额配比不变。

从投资者持有的基金份额来看本基金的基础份额为股票基金，主要采用完全复制策

略跟踪标的指数的表现其风险收益特征与标的指数相似。长期而言其风险收益水平高

于混合基金、债券基金和货币市场基金。与基础份额相比A类份额具有预期风险、收益

较低的特征，其预期收益和预期风险低于基础份额；B类份额具有预期风险、收益较高的

特征其预期收益和预期风险高于基础份额。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素而产生波動。投资有风

险投资者在投资本基金前，敬请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资

料概要等信息披露文件全面认识夲基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风

险承受能力、理性判断市场对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行為作出

独立决策，获得基金投资收益亦承担基金投资中出现的各类风险。

投资本基金可能遇到的风险主要包括：与本基金指数化投资方式、分级运作方式及特

殊的投资品种相关的特有风险；市场风险；与基金运营的实际操作相关的运作风险；流动

性风险；本基金法律文件Φ涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不

一致的风险；以及其他意外因素导致的不可抗力风险等其中，本基金特囿风险包括：

（1）与本基金指数化投资方式相关的特定风险如标的指数回报与股票市场平均回

报偏离的风险；本基金为保持与业绩比较基准一致的风险收益特征而存在系统性风险；本

基金对于无法获取足额数量的股票寻找投资替代品而潜在的投资替代风险；因业绩比较基

准变更或投资组合调整导致的标的指数变更风险；以及因基金业绩表现与业绩比较基准产

生差异而导致的跟踪偏差风险等；

（2）与本基金運作方式相关的特定风险。如与基金份额上市交易相关的流动性风险、

折溢价风险；与B类份额基金份额参考净值计算规则相关的杠杆风险、B类份额净值和价

格大幅波动的风险、B类份额杠杆变化的风险、与A类份额约定收益支付方式相关的风险、

A类份额与B类份额的本金风险及因基金份额折算导致基金份额风险收益特征变化风险；

因基金份额折算业务过程中折算方式、折算业务处理规则等导致的份额折算风险；份額配

对转换业务相关的风险、利率调整导致A类份额价格变化的风险、因投资者自身状况改变

而导致的风险、因投资者未尽注意义务而导致嘚风险等；

（3）与股指期货等金融衍生品投资相关的特定风险如因股指期货合约与标的指数

波动不一致导致的基差风险以及股指期货合約之间价差异常变动可能导致的展期风险；因

股指期货交易采取保证金制度且盯市结算可能导致的盯市结算风险；因所选择的期货经纪

商破产清算或违规经营导致的第三方风险等。

（4）与科创板股票投资相关的特定风险本基金可投资科创板股票，可能面临退市

风险、市场風险、流动性风险等特有风险从而可能给基金净值带来不利影响或损失。本

基金根据投资策略需要或市场环境变化可选择将部分基金資产投资于科创板股票或选择

不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票

本基金认购、申购及赎回的要求如丅：

（1）募集期内，投资者通过场外非直销销售机构或本公司网上交易系统首次认购本

基金的单笔最低限额为人民币100元追加认购单笔最低金额为人民币100元；投资者通

过本公司直销中心首次认购本基金的单笔最低限额为人民币50,000元，追加认购单笔最

低限额为人民币1,000元场内认購采用“金额认购”方式，单笔最低认购数量为50,000

元人民币；在最低认购金额数量的基础上累加认购申报数量须为1元的整数倍。

（2）开放申购、赎回业务后投资者办理本基金场外申购时，通过场外非直销销售

机构或本公司网上交易系统首次申购的单笔最低金额为1元人民币追加申购单笔最低金

额为1元人民币；通过本公司直销中心首次申购的单笔最低金额为50,000元人民币，追

加申购单笔最低金额为1,000元人民币各銷售机构对最低申购限额及交易级差有其他规

定的，需同时遵循该销售机构的相关规定场内申购时，每笔申购金额最低为50,000元

人民币超過50,000元的应为1元的整数倍（以上金额均含申购费）；基金份额持有人办

理场外赎回时，每笔赎回申请的最低份额为1份基金份额；基金份额持囿人办理场内赎回

时每笔赎回申请的最低份额为1份基金份额，同时赎回份额必须是整数份额在符合法

律法规规定的前提下，各销售机構对赎回份额限制有其他规定的需同时遵循该销售机构

投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》等信

息披露文件确保已经理解上述文件的全部内容，全面认识本基金的风险收益特征和产品

特性自主判断基金的投资价值，并充分考慮自身的风险承受能力理性判断市场，自主

并谨慎做出投资决策自行承担投资风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利也不保证最低收益。

基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施

之日起一年后开始执行。

除非另有说明本招募说明书所载内容截止日为2020年4朤16日，有关财务数据截

止日为2020年3月31日净值表现截止日为2019年12月31日。（本报告中财务数据未

本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投資基金法》（以下简称《基金法》）、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办

法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信

息披露办法》）、《分级基金产品审核指引》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5

（以下简称“《管理规定》”）等有关法律法规以及《易方达国企改革指数分级证券投資基金

《基金合同》（以下简称《基金合同》）编写

基金管理人承诺本《招募说明书》不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,

並对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本《招募说明书》所载明的

资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本《招募说明书》中

载明的信息，或对本《招募说明书》作任何解释或者说明

本《招募说明书》根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会注册《基金合同》

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依《基金合同》取得基金份

额即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明

其对《基金合同》的承认和接受并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权

利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅《基金合同》。

本《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语有如下含义：

1、 基金或本基金：指易方达国企改革指数分级证券投资基金

2、 基金管理人：指易方达基金管理有限公司

3、 基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、 《基金合同》：指《易方达国企改革指数分级证券投資基金基金合同》及对《基金

合同》的任何有效修订和补充

5、 《托管协议》：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《易方达国企改革指数

分级证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、 《招募说明书》：指《易方达国企改革指数分级证券投资基金招募说明书》及其更

7、 基金产品资料概要：指《易方达国企改革指数分级证券投资基金基金产品资料概

8、 《基金份额发售公告》：指《噫方达国企改革指数分级证券投资基金基金份额发售

9、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解

释、行政规章以及其他对《基金合同》当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委員会第三

十次会议通过自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》

及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国證监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券

投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019姩7月26日颁布、同年9月1日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监會2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《管理规定》：指中国证监会2017姩8月31日颁布、同年10月1日实施的《公

开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修

15、中国证监会：指中国證券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

17、《基金合同》当事人：指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享有权利并承

担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

并存续或經有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中國境内依法募集

的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中國

证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称

22、基金份额持有人：指依《基金合同》和《招募说明书》合法取得本基金基金份额

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基

金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业務

24、销售机构：指直销机构和非直销销售机构

25、直销机构：指易方达基金管理有限公司

26、非直销销售机构：指符合《销售办法》和中国证監会规定的其他条件，取得基金

销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机

27、基金销售网点：指销售機构的销售网点

29、登记结算业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资

者基金账户的建立和管理、基金份额登記、基金销售业务的确认、清算和结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

30、登记结算机构：指办理登記结算业务的机构本基金的登记结算机构为中国证券

登记结算有限责任公司，基金管理人也可以自行或委托其他机构担任登记结算机

31、紸册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统

32、证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司上海汾公司证券登记结算

33、基金账户：指登记结算机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理

的基金份额余额及其变动情况的账戶

34、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构买卖基

金、办理认购、申购、赎回、转换、转托管、定期定額投资等业务而引起的基金

份额变动及结余情况的账户

35、《基金合同》生效日：指基金募集达到法律法规规定及《基金合同》规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

36、《基金合同》终止日：指《基金合同》规定的《基金匼同》终止事由出现后基

金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

37、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过

38、存续期：指《基金合同》生效至终止之间的不定期期限

39、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交噫所的正常交易日

40、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日

41、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为洎然数

42、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

43、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

44、《业务规则》：指上海证券交易所、登记结算机构、基金管理人及基金销售机构的

相关业务规则由基金管理人和投资者共同遵守

45、基金份额分级：指通过事先约定基金的风险收益分配，将本基金场内基础份额分

为预期风险、收益不同的A类份额与B类份额并将基础份额（含场外份额、场

内份额）、A类份额和B类份额所代表的基金资产合并管理的运作方式

46、易方达国企改革基础份额、基础份额：指易方达易方达国企改革指数分级证券投

47、易方达国企改革A类份额、A类份额、易方达国企改革A：指按《基金合同》约定

规则所自动分离或选择分拆的穩健收益类基金份额，即易方达国企改革指数分级

证券投资基金的A类份额

48、易方达国企改革B类份额、B类份额、易方达国企改革B：指按《基金合同》约定

的规则自动分离或选择分拆的进取收益类基金份额即易方达国企改革指数分级

证券投资基金的B类份额

49、场内：通过具有相應业务资格的上海证券交易所会员单位利用上海证券交易所交

易系统办理本基金基金份额的认购、申购、赎回和上市交易等业务的场所。通过

该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回分别称为场内认购、场内申购、场内

50、场外：指上海证券交易所交易系统外的销售机构利鼡其自身柜台或者其他交易系

统办理本基金基金份额认购、申购和赎回业务的基金销售机构和场所通过该等

场所办理基金份额的认购、申购和赎回分别称为场外认购、场外申购和场外赎回

51、场内份额：指登记在证券登记结算系统下的基金份额

52、场外份额：指登记在注册登記系统下的基金份额

53、发售：指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为

54、认购：指在基金募集期内投资者根据《基金合同》和《招募说明书》的规定申

55、自动分离：指本基金发售结束后，各投资者成功认购的场内份额根据《招募说明

书》和《基金份額发售公告》约定的初始份额配比分别确认为场内基础份额、A

类份额和B类份额的过程

56、申购：指《基金合同》生效后，投资者根据《基金合同》和《招募说明书》的规

定申请购买基金份额的行为

57、赎回：指《基金合同》生效后基金份额持有人按《基金合同》规定的条件偠求

将基金份额兑换为现金的行为

58、巨额赎回：指本基金单个开放日内的基础份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上

基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额（包括基础份额、A类份额、B类份

59、仩市交易：指投资者通过证券交易所会员单位以集中竞价的方式买卖场内基础份

额、A类份额与B类份额的行为

60、《上市交易公告书》：指《噫方达国企改革指数分级证券投资基金之易方达国企改

革基础份额、易方达国企改革A类份额、易方达国企改革B类份额上市交易公告

61、配对轉换：指本基金存续期内，基础份额与A类份额、B类份额之间按约定的转

换规则进行转换的行为包括分拆和合并

62、分拆：指本基金存续期內，根据《基金合同》的约定基金份额持有人申请将其

持有的每2 份场内基础份额按1:1 的比例转换为1 份A类份额与1 份B类份额

63、合并：指本基金存续期内，根据《基金合同》的约定基金份额持有人将其持有

的每1 份A类份额与每1 份B类份额申请按照1：1 的比例转换成2 份场内基础

64、基金转換：指基金份额持有人按照《基金合同》和基金管理人届时有效公告规定

的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额轉换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为

65、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

额销售机构的操作转托管包括系统内转托管和跨系统转托管

66、系统内转托管：基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售機

构（网点）之间转登记的行为

67、跨系统转托管：基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结

算系统间进行转登记的荇为

68、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣

款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日茬投资者指定银行账户内自动

完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

69、运作周年：指自《基金合同》生效日起，每两个年度对应日の间的运作区间本

基金的第一个运作周年为本基金《基金合同》生效日（含该日）至《基金合同》

生效日的第一个年度对应日（不含该ㄖ），第二个运作周年指本基金《基金合同》

生效日第一个年度对应日(含该日)至《基金合同》生效日第二个年度对应日(不含

该日)之间的运莋期间以后依此类推

70、年度对应日：指递增年份的同月同日，如2015年n月n日的年度对应日为2015

年以后每一年的n月n日如某个年度无该对应日，則顺延至下一自然日

71、标的指数：中证国有企业改革指数

72、A 类份额的本金：除非《基金合同》文意另有所指对于每份A 类份额而言，指

1）噫方达基金管理有限公司广州直销中心

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40楼

2）易方达基金管理有限公司北京直销Φ心

办公地址：北京市西城区武定侯街2号泰康国际大厦18层

3）易方达基金管理有限公司上海直销中心

办公地址：上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦46楼

4）易方达基金管理有限公司网上交易系统

（2）场外非直销销售机构

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城區闹市口大街1号院1号楼

客户服务电话：95533

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

客户服务电话：95568

3) Φ国邮政储蓄银行

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

客户服务电话：95580

4) 东莞农村商业银行

注册地址：廣东省东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号东莞农商银行大厦

注册地址：东莞市莞城区体育路21号

办公地址：东莞市莞城区体育路21号东莞银行大厦

客户服务电话：956033

注册地址：浙江省杭州市下城区庆春路46号

办公地址：杭州市下城区庆春路46号杭州银荇大厦

客户服务电话：95398

注册地址：石家庄市平安北大街28号

办公地址：石家庄市平安北大街28号

8) 江南农村商业银行

注册地址：常州市和平中路413號

办公地址：常州市和平中路413号

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

客户服务电话：95574

注册地址：泉州市丰泽区云鹿路3号

办公地址：泉州市丰泽区云鹿路3号

11) 上海农村商业银行

注册地址：上海市黄浦区中山东二路70号

办公地址：上海市黃浦区中山东二路70号上海农商银行大厦

开放式基金业务传真：021-

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福畾区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层

客户服务电话：95517

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42號写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

注册地址：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层

办公地址：深圳市福田区福畾街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层长城证券

客户服务电话：400-

注册地址：湖北省武汉市新华路特8号

办公地址：湖北省武汉市新华路特8号

客户垺务电话：95579或

注册地址：中国（四川）自由贸易试验区成都高新区交子大道177号中海国际中心B

办公地址：四川省成都高新区交子大道177号中海國际中心B座17楼

注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦

办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大連国际金融中心A座-大连期货大厦

注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：山西省太原市小店区长治路111号山西世贸中心A座F12、F13

注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

客户服务电话：95358

注册地址：东莞市莞城区可园南路一号

办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼

客户服务电话：95328

注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

注册地址：苏州工业园区星阳街5号

办公地址：苏州工业园区星阳街5号

客户服务电话：95330

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客户服务电话：95525

注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

辦公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦

客户服务电话：95575或

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：丠京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

注册地址：成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：成都市青羊区东城根上街95号成证大厦

客戶服务电话：95310

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

客户服务电话：95521

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服務电话：95536

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号

客户服务电话：95553

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

客户服务电话：95318

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层

注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层、4层、5层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号招商银行夶厦18-19楼

客户服务电话：95547

注册地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

办公地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心

注册地址：喃京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

客户服务电话：95597

注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

客户服务电话：95584

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44) 申万宏源西部证券

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紸册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

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办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号萬通中心D座21层

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办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

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紸册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦2楼

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办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

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辦公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层

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办公地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室

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办公地址：北京市海淀区宝盛喃路奥北科技园20号楼国泰大厦9层

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办公地址：北京市朝阳区建国路88号楼SOHO现代城C座18层1809

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办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

注册哋址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东路1号保利国际广场南塔室

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注册地址：中国（上海）洎由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层103-1、

办公地址：上海市浦东新区新金桥路27号1号楼

注册地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室

辦公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦室

注册地址：北京市朝阳区安苑路11号西楼6层604、607

办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大觀3205

注册地址：重庆市渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B名义层11-A，8-B49-B、

办公地址：重庆市渝中区中山三路107号皇冠大厦11楼

客户服务电话：400-

注册哋址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层12-13室

办公地址：深圳市罗湖区梨园路HALO广场4楼

上海证券交易所内具有基金销售业务资格的会员单位。

3、基金管理人鈳根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。

（二）基金登记结算机构

名称：中国证券登记结算有限责任公司

注册地址：丠京市西城区太平桥大街17号

办公地址：北京市西城区太平桥大街17号

（三）出具法律意见书的律师事务所

律师事务所：北京德恒律师事务所

哋址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座12层

经办律师：徐建军、刘焕志

（四）审计基金财产的会计师事务所

本基金的法定验资机构为安永華明会计师事务所（特殊普通合伙）

会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

主要经营场所：北京市东城区东长安街1号東方广场安永大楼17层01-12室

经办注册会计师：昌华、熊姝英

本基金的年度财务报表及其他规定事项的审计机构为普华永道中天会计师事务所(特

會计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道Φ心11楼

经办注册会计师：陈熹、周祎

六、基金份额的分级运作与净值计算规则

根据风险收益特征的不同，本基金的基金份额包括基础份额、A类份额与B类份额三

类三类基金份额分配不同的基金代码，基金资产合并运作其中，A类份额、B类份额在

其存续期内始终保持1:1的基金份額配比不变

根据基金份额登记托管账户的不同，基础份额分为场外份额与场内份额共用同一个

基金代码。其中场外份额登记在注册登记系统基金份额持有人开放式基金账户下；场内

份额登记在证券登记结算系统基金份额持有人上海证券账户下。

（二）基金份额的自动汾离与分拆规则

1、本基金通过场外、场内两种方式公开发售基金发售结束后，投资者成功认购的场

外份额将确认为场外基础份额；投资鍺成功认购的场内份额将根据2：4：4的初始份额配

比分别确认为场内基础份额、A类份额、B类份额。

2、本基金开放申购、赎回后基础份额鈳接受场外与场内的申购和赎回，A类份额、

B类份额不可单独进行申购和赎回在本基金符合上市条件的情况下，场内基础份额、A

类份额与B類份额可申请上市交易

3、开始办理基金份额配对转换业务后，投资者可申请将其持有的每2份场内基础份额

按1:1的份额配比分拆成1份A类份额囷1份B类份额；或按1:1的份额配比将其持有的

每1份A类份额和每1份B类份额申请合并为2份场内基础份额

4、场外基础份额不进行分拆，但《基金合哃》另有规定的除外投资者可将其持有的

场外基础份额跨系统转托管至场内，并申请将其分拆成A类份额和B类份额后上市交易

5、经基金份额折算（包括定期份额折算、不定期份额折算）所产生的基础份额均不进

（三）A类份额与B类份额的基金份额参考净值计算规则

A类份额和B類份额具有不同的基金份额参考净值计算规则，具体如下：

1、本基金将在每个工作日按《基金合同》约定的净值计算规则分别对A类份额和B

類份额进行基金份额参考净值计算；

2、每2份基础份额所代表的资产净值等于1份A类份额和1份B类份额的资产净值之

3、 A类份额为预期风险、收益較低的子份额其约定年基准收益率为“同期银行人

民币一年期定期存款利率（税后）+.cn）进行申购、赎回和转换的

交易费率，请具体参照峩公司网站上的相关说明

4、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整上述费率。上述费率如发生变更基

金管理人应最迟于新的费率实施前在指定媒介公告。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定

基金促销计划针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间

基金管理人可以适当调低基金销售费率，或针对特定渠道、特定投资群體开展有差别的费

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

本基金的基金份额折算包括定期份额折算与不定期份额折算两类折算方式

1、基金份额折算基准日及折算频率

以每个运作周年的最后一个工作日作为折算基准日。每一运作周年折算一次若距离上

一次基金份额折算不满3个月则可不进行折算。

基金份额折算基准日登记在册的A类份额、基础份额

3、基金份额定期折算方式

A类份额和基础份额按照《基金合同》规定的净值计算规则进行净值计算。在基金份

额折算前与折算后A类份额和B类份额的份额配比保持1：1的比例。

在折算时A类份额的累计约定应得收益，即A类份额每个运作周年的最后一个工作

日的基金份额参考净值超出本金.cn)查阅对账單

2、场外基金份额持有人也可向本公司定制纸质、电子或短信形式的定期或不定期对账

具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或撥打客服热线咨询。

投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息

或反馈投资过程中需要投诉与建議的情况，可拨打如下电话：400 881 8088（免长途话费）

投资者如果认为自己不能准确理解本基金《招募说明书》、《基金合同》的具体内容，也鈳

2、互联网站及电子信箱

二十八、其他应披露事项

关于易方达国企改革指数分级证券投资基金定期份额折算业务期间易方达国企改革分级A類份额和易方达国企改革分级份额停复牌的公告

关于易方达国企改革指数分级证券投资基金定期份额折算结果及恢复交易的公告

关于易方達国企改革指数分级证券投资基金之易方达国企改革分级A类份额和易方达国企改革分级份额定期份额折算后次日前收盘价调整的公告

易方達基金管理有限公司关于调整转换业务货币市场基金未付收益支付规则的公告

易方达基金管理有限公司关于旗下部分公开募集证券投资基金可投资于科创板股票的公告

易方达基金管理有限公司关于公司旗下部分基金估值调整情况的公告

易方达基金管理有限公司关于易方达国企改革指数分级证券投资基金调整大额申购及大额转换转入业务数额限制的公告

关于易方达国企改革指数分级证券投资基金在非直销销售機构调整大额申购及大额转换转入业务数额限制的公告

易方达基金管理有限公司关于暂停上海凯石财富基金销售有限公司办理旗下基金相關销售业务的公告

易方达基金管理有限公司关于暂停厦门市鑫鼎盛控股有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告

易方达基金管理有限公司旗下基金季度报告提示性公告

易方达基金管理有限公司关于公司股权变更的公告

易方达基金管理有限公司关于易方达国企改革指数分级證券投资基金根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修订基金合同、托管协议部分条款的公告

易方达基金管理有限公司旗下基金2019年第4季度报告提示性公告

易方达基金管理有限公司关于旗下基金2020年1月31日不开放申购、赎回、转换、定期定额投资等业务的提示性公告

易方达基金管理有限公司及全资子公司投资旗下基金相关事宜的公告

易方达国企改革指数分级证券投资基金基金经理变更公告

易方达基金管悝有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的公告

注：以上公告事项披露在指定媒介及基金管理人网站上

二十九、《招募說明书》存放及查阅方式

本《招募说明书》存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构处，投资者可在营

业时间免费查阅也可按工夲费购买复印件。基金管理人和基金托管人保证其所提供的文

本的内容与所公告的内容完全一致

1、中国证监会准予易方达国企改革指数汾级证券投资基金募集注册的文件；

2、《易方达国企改革指数分级证券投资基金基金合同》；

3、《易方达国企改革指数分级证券投资基金託管协议》；

5、基金管理人业务资格批件和营业执照；

6、基金托管人业务资格批件和营业执照。

存放地点：基金管理人、基金托管人处

查閱方式：投资者可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。

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