日前pos圈支付网获悉：一位使用聚合支付二维码卡片扫码支付的粉丝的支付宝账号被禁止使用信用卡收款180天（意思是不能通过支付宝使用信用卡），以下为该粉丝接到支付宝平台的风控通知：

根据本公司风险监测系统的监测，您支付宝账户可能进行了信用卡套现、虚假交易等行为，涉嫌违反了《支付宝服务协议》、《支付宝交易通用规则》的约定及相关法律规定。本公司现依据协议约定，限制180天您的支付宝账户信用卡收款功能。本公司仍会持续关注您的账户使用行为，一旦发现再次发生该类行为，我公司将追加采取其他限制措施。包括但不限于记录不良信用，终止向您提供支付宝服务等。如有疑问请拨打95188。

关于被限额的三点主要原因

近期频繁出现的“限额”现象给扫码支付的发展增加了挑战难度，消费者纷纷吐槽为什么我扫的时候会提示限额？为什么扫码的额度不高？在支付这个行业有一个铁规律：支付的便捷性和支付的安全性永远是两条逆向的平行线，意思就是说有了便捷，就必然会牺牲掉一部分安全，有了安全性就会必然牺牲掉一部分的便捷性，安全性不同的高度和纬度，所针对的大额交易和小额交易都有不同的交易限制，这和银联的闪付、各种手机支付的交易额度被控制在小额交易额度的道理是一样的。

在线下我们通常通过信用卡有磁有密的方式进行交易，而在线上我们通常通过将信用卡绑定在第三方支付账户上来交易，所以这时候能够限额交易的主体除了发卡银行就多了一位第三方支付账户平台。

一、第三方支付平台的电子钱包方限额

钱包方就是我们熟知的支付工具，比如微信支付、支付宝、QQ钱包等，这类机构的限额分两类：

为了规避洗钱或套现行为，钱包方的风控中心会对商户的行业及发起的交易记录进行分析，对疑似洗钱或套现行为的资金周转进行限额。从用户角度，为规避套现行为，会对个人消费行为进行判断，主要针对信用卡的单笔限额。

注意：这类限额具有不确定性，可能同一消费者今天扫和明天扫同一支付工具的额度不一样。

由于目前的二维码支付的方式无视空间和距离并且便捷性较高，微信支付宝等针对此类支付方式的“疑似洗钱”或“套现行为”针对个人账户积极发起风控限额措施，上面这位粉丝的遭遇就是此种原因。也是现在扫码支付被限额的主要原因，频繁或过大额度的使用扫码支付都有账户被限制交易额度的可能。

2、对不同个人账户的固定限额

按照用户递交材料的完整性和用户个人的信用分析，钱包方会对用户账户有一个分级，比如支付宝，没有经过实名认证的用户额度肯定相对较低。

注意：这类限额可以规避，按照钱包方的账户分级规则进行升级，即可获取更高额度。

个人使用第三方支付的电子钱包不同的认证条件拥有的交易限制不同，详情参考央行最近颁布的《非银行支付机构网络支付业务管理办法》。执行中还未完全的贯彻执行。

发卡行就是持卡人所持储蓄卡或者信用卡的所属银行，发卡行的限额也分为两类：

1、针对持卡人所有网上交易的限额（主要是针对金融机构银行卡账户的线上交易）：

信用卡的发卡行针对网上交易（各银行钱包，银联支付、快捷支付等），都有默认的限额，通常单笔交易额度限制在几千万把左右，需要用户自己致电发卡行客服要求增加网上交易额度。如果排除掉这点，扫码支付还是被限额，那就参考上面的。

注意：这类限额持卡人可根据实际情况联系发卡行签订提高额度的相关协议

2、针对微信支付宝交易的限额（主要是针对非金机构第三方支付账户的交易）：

目前四大行对个人使用支付宝及微信快捷支付的单笔和单日额度均限制在万元以下，其中信用卡的额度更低，单笔额度基本都在2000以下。其他银行略高不等。主要原因是受各银行或央行鉴于交易安全等因素的政策性驱动较多，但阴谋论的论调也甚嚣尘上，老编不予置评。

三、聚合支付二维码产品的运营方限额

1：不论聚合支付二维码支付产品的运营方是从其他支付公司还是银行机构或其他地方接入的微信支付宝通道，都是以商户或平台的方式接入的，这点万变不离其宗，其名下的交易必然会受到微信支付宝平台的监管风控。

微信支付宝出于风险控制（虚假交易、套现、违规二清、拒付盗刷投诉、洗钱等等）的考虑，针对每一个接入微信支付宝的商户号名下的交易，会有风险评估，譬如一个商户号名下每天交易量数亿元，而交易的卡类几乎都是信用卡，额度都是大额的，试问微信会不会对此商户号进行风控？进行限制交易？（行内人知道我指的什么）如某些特约商户名下的交易实在太难看太明显的过分，毕竟一个商户号名下99%的交易都是信用卡大额交易傻子都知道不正常。他们会针对性对该商户进行信用卡交易限制乃至关停通道，甚至给拉黑名单。那么为什么老是有新出来的品牌交易额度那么大呢，那是因为新开的商户号，没啥交易量，没有被风控而已，交易量上去了，都会遇见问题！

2：由于聚合支付二维码类产品的运营方需要提供T+0到账服务，需要有现金垫资方。

如果您代理或使用的二维码卡片交易额度时好时坏，上午可以5000以上，下午又不可以，或者必须认证到几级才能逐渐放开额度，那么大多数原因是这种情况：没钱！一般运营方的秒到招二维码产品是由部分银行将微信支付宝通道包装而成的，目前业内有多个商业银行提提此类业务，银行会同时提供T+0的资金垫付，资金费用+代付费用让银行方赚的乐开怀，但问题是尽管是银行或其他资方，不仅业务方式受央行监管，而且针对不同资质的运营方给予的垫资现金也是有限的。

用淘宝号给别人刷单，如果被查到了，是封淘宝号还是封支付宝？

• 不会封号，只是每次买东西订单会出现感叹号，卖家就会知道你是刷手，一般不会接你的单
  

挂失，钱先不要动，他报警就还给他，没报警时间长了变你的。记住，短期不要动这个钱。。。你不用负责任。。

自己泄露身份信息这个有可能，被他人冒用创建账号也有可能，还能让你刷脸退钱，这个不可能！

你自己借给别人用的可能性最大！甚至有可能你有私自占有的想法才会上网来问！你是怕自己不当得利被逮起来吧？

朋友们好，这个问题非常严重。明确回复:依依法依规的办理。因为这个牵扯到你的责任，即使不转，你也有责任。

首先，这种情况会牵扯到许多未知风险，轻则冻结账号，重则涉嫌违法犯罪，对你有巨大的影响:

1，无论是谁，只要用你的身份证，创建的账号，你都负有责任。因为支付宝是实名绑定银行卡，需要进行认证，示经你的允许，这人不太可能，

2，如果这个账号，涉嫌违规违法，例如买卖违禁品，转移资产，洗钱，网络电信欺诈等等，你有可能被列为嫌疑人，

因为是你的账号，跳进黄河也难洗清。

3，但出现问题，轻则账号被封，而且，问题解决之前，今后也很难以你的名誉开设相关的支付宝账号，加上大数据，各种信用金融，贷款都有可能受到影响。重则涉嫌犯罪，影响不言而喻。

小结:不要小看了支付宝账户，也不要小看了那2万块钱，对你的影响是巨大的不确定的，总体是负面。

1，这里面有个关键:你朋友让你刷脸转出。要特别谨慎这一点。转出的话也可以通过密码转出，为什么非要刷脸转出呢？会不会是为了推脱某种责任:看，这是谁谁谁，自己亲自转出的啊，有他的刷脸为证，他知情，而且亲自操作，负一切责任。到那时你可能百口莫辩。

2，拒绝转款，拒绝刷脸。

A，向支付宝明确说明这个账户是被他冒用的，申请冻结，避免自己的责任，并且不要使用这个账户。

B，让这个朋友出具，法定文书，说明这个账户实际持有人是他，钱也属于他并且负一切责任，如果你愿意可以协助他，办理相应手续。

小结:由于这个问题对你的影响非常不确定，而且有可能非常严重，在没有确定司法手续的情况下，不要轻易转款。

这种情况，看上去钱不多，但，涉及假冒账户，你又对资金来源去向不清楚，可能会很有很严重的后果。

也是要求你刷脸，劝你千小心万注意。是好要求他，通过司法途径来解决这笔钱，和账户的问题。

建议你迅速向支付宝说明情况，申请冻结账户，

以最大限度，最及时的免除自身的责任。

这个资金来源或者用途八成是有问题，从你的描述来看，别人盗用了你的身份信息开立了资金结算账户。法律规定，严禁个人为不法资金提供任何资金结算，周转，过渡等用途的银行账户，支付宝，微信账户，这里的不法资金指的是违反犯罪所得，洗钱，电信诈骗，赌博等，现在是严打期间，各家银行以及第三方支付结算公司都在配合公安部和人民银行在开展相关行动。一旦利用你身份信息开户的人东窗事发，你名下的支付宝账户一定会被冻结，甚至会波及你的其他银行账户，再严重一点你的账户的钱是犯罪所得，你恐怕会受牵连。所以建议如下。

第一，联系支付宝，要求暂时封存或者冻结你的支付宝账户。告知支付宝你的这个账户不是你开的，是被人盗用你的信息开立的，其中资金你不无法保证合法来源。

第二，立即到辖区派出所报警，要求警方接管，并处理账户资金。

这是一种非常常见的骗局，首先我们要追究的是自己的个人信息账号泄露的问题，其次就是千万不要配合骗子，把自己的个人信息再次透漏出去。目前支付宝的注册信息是需要实名认证的，在这个认证的过程中如果一个人的名字下边有多个账户的话，骗子是可以通过你刷脸支付的方式，把你其他账户中的钱财转出去。

总的来讲，支付宝的风控确实做得非常的不错，但是我们当前的信息泄露也是一个非常难以防备的问题。以前个人遇到过通过不用的电话卡去进行相对应的支付宝注册或者微信账号注册，如果我们以前使用过并且在电话卡丢失或者遗弃之后，并没有及时的注销账户，这个时候别人是可以通过绑定的个人信息盗取你的支付宝钱。

所以如果自己的个人信息被泄露，并且被别人抢先注册了所谓的支付宝或者绑定了其他的第三方金融支付平台，采取的措施就是首先向平台进行反馈，一般而言支付宝会首先冻结这个账户，其次就是不要配合任何的片子，进行所谓的刷脸支付，包括透露所谓的验证码，没有傻子会给随意一个支付宝账户转入几万元的现金。

如果真有可能的话，那么很可能当前购买支付宝账户或者企业账户，包括当前一部分信用等值高的微信账户，这些都涉及到了违法犯罪行为，也就是我们所说的洗钱，所以如果一旦涉及到相对应的违法犯罪行为最好的方式还是直接报警。

就算别人知道你的身份证号码，以及当时用你身份证号码登记的手机号码。那么注册时的验证码，谁给他的啊？

接下来，刷脸支付的问题。你自己没开通过，没刷过你自己的脸，别人是怎么开通的？

想不当得利或者有其他违法目地就直说，不要到这里来糊弄大家的善心！

人家占用你身份证创建账号，一个就是为了洗钱，另一个就是用你的身份证开淘宝店铺，这两种情况多是不被允许的，因此你不必担心他会找你麻烦。这样的情况你可以先挂失你的身份信息，找淘宝客服就可以了，直接关于你这个身份信息的所有支付宝账号关联账号以及开的店铺可以一起让客服冻结处理。

我做电商是比较早的，以前淘宝店铺封店也算很平凡只要触及平台不允许经营，或者你没有经营许可的东西你店铺只要被投诉就会封店，这时候如果你是买别人身份信息开的店铺那么如果想要提取里面的现金以及店铺保证金的话那大多数情况多是要身份证本人认证才可以取的。我之前也有封了一个店，我是在网上买的别人的身份信息然后里面账号还有五千块钱左右，基本上是出售的订单在封号之后确认收货的货款，然而找不到身份证本人了那钱也不了了之。身份信息也是一个年纪比较大的人的信息估计他也不会用支付宝，在那里面估计最后也变成了支付宝的钱了[捂脸]

不能转，这是新型骗术。

很明显，这人盗用了你的身份，开立了支付宝账户，那么这个账户对应的其实是你。

然后进来一笔钱，这个钱可能是用你的名义贷来的贷款，也可能是赊欠来的货款，或者就是骗来的赃款。如果你转给他，那么一旦追究起来，你就说不清楚了。因为你的行为看起来像是知情人或者同案犯。

这种情况存在对方盗用身份信息，同时有可能是用于违法交易或者洗钱。最佳的处理方法是报警。

1.身份证是我们国家的个人信息凭证，关系到个人身份的所有信息。可以说在当今社会，没有身份证你真的寸步难行。

现在你的身份证被别人注册了支付宝，这就对你个人的信用风险和对于社会的金融次序都将造成严重影响。

2.当以你身份信息的支付宝账户，被用与，诈骗，洗钱，非法交易之时，所有违法记录都是你的信息。你就是间接违法人。

3.当被用于过度消费或者信用消费时，你的信用记录将受到极大的损害。也许你自己没有做过任何事，却被接入失信人员名单。这就是人在家中做，锅从天上来。不可不警惕！

其次的处理方法是，同对方协商，停止使用你身份信息。

最次的处理方法是，不用理会对方，让对方自己去报警，或者让他损失这笔资金。如果你害怕被追责，就不要主动，动里面的钱。对方比你更着急。

身份信息的重要性，在人群中还没有引起相因的重视。这样的恶果会在今后的生活中突显。

当时别人用你身份证的时候，你知道不？不知道的话，直接打电话给支付宝客服，叫他冻结这笔钱，然后你就等着他找你，如果钱是干净的，就让他报警，然后在警察的见证下还给他，不还的话就构成了不当得利，（不干净他也不敢报警，等上几年没事的话，钱就可以自己用了）哈！如果知情的话，人间正道是沧桑，直接报警吧！

正常情况下，一个身份能够创建几个支付宝账户？按照支付宝的说法，同一身份证的认证账户总数不能超过 3个，因此这种情况的可能性存在的。

如果对方用你的身份创建了支付宝账户，我们可以得到——

1.你是和对方认识的，要不然别人也不会获得你的身份证信息

2.你可能之前和对方存在某些交易，甚至可能你是故意将自己的身份信息给对方的。【存在金钱交易】

一般对方往这个账号存入了两万元，基本上我们会认为洗钱的概率会比较大。

因为这种行为基本上就是洗钱，将来历不明的钱合法化，如果你对此还不认知的话？那么你可能就是帮凶。我们建议的是，立即将这件事告知警察，并且你的账号不要进行任何操作。

一般来说，如果你的账户存在洗钱行为的话，可能会影响你的支付宝的信用度，芝麻信用，以及你的日常使用，甚至是违法犯罪，因此对于这种情况你必须要谨慎。

先取钱然后立马报警一举两得

世间万象有很多，我们没必要去刨根问底弄清楚每一件事的内在原因或原理，你只需要知道怎么做才是正确的就可以了。

就想大家都使用计算机，当出现问题时，没必要搞清楚“毛病到底怎么产生的”，只要知道怎么去解决就行——装系统、换零件、换新机器，总有一样适合你。

那么对于“他人使用你的支付宝”情况，同样也很好处理：拿回来你自己使用就可以了。

这种情况也是多见的，早期的淘宝年代，大量开店的人用了朋友或家人的身份证信息开设了淘宝——当然是连带了支付宝捆绑身份的。

无疑这类人都是熟悉的人。

时代发展到今天，征信的问题变得比较突出了，国家监管对于“自己的身份自己用”方面要求越来越严。

那么早期的这些支付宝账户，如果作为“被使用人”觉得不合适了，在真实验证该账户资金真实的情况下，可以当面将账户“收取回来”，以后就你自己用了。

更换所有联系方式及安全措施之后，将里面的款项转出给他，如此便安全了！

事出反常必为妖，不义之财不要取，来路不正防上当，洗钱小心吃官司。这就是针对这个事情的基本态度，千万不要想着帮别人一个忙是举手之劳，也不要想着自己不吃亏，占点小便宜。原来古话说占小便宜吃大亏，现在现在数据社会和网络社会中更为显著。

其实他人用自己的身份证件开设了支付宝账户，这就已经是非常蹊跷，而且非常让人感到愤怒了。这就如同他人在自己不知情的情况下给自己开了一个银行账户一样，我们可以想一想，如果是一个合法正当的事情，他为什么不用自己的支付宝账户来做呢？他为什么自己不开一个自己的实名账户呢？从这一点上分析，就说明这个事情肯定是风险大的，而且是见不得人的。

另外不经过他人允许，用他人的身份去开一个支付宝账户，这就是侵犯他人隐私的一种严重行为，如果他还通过了支付宝的实名认证（也就是说他使用了本人的身份证件原件进行支付宝视频拍照，以及人脸认证和活体认证），那么就更加说明问题严重了。他是如何做到的，那他不就是有预谋的准备犯罪吗？

现在支付宝账户中还转了2万元，要求账户人帮助刷脸，将钱转出去。在一定程度上有可能说明对方的犯罪行为已经实施了，而且成功了，现在是最后一步，就是获得赃款。在这种情况下肯定是不予配合的，而且第一时间要联系支付宝的客服，要求暂时冻结账户。不能用于购物，也不能用于转账支付，总而言之账户冻结，里面钱款不能再转移。

后续应该采取何种手段呢？要么向公安机关报警，要么就将支付宝账户一直冻结，不予以解封也不予以配合，等待后续事件的自然发展。其实我们想一想，有可能引发的事情是这样的：

1.最早一些淘宝商家是会借用他人的支付宝进行收账，因为有可能他会开设多个淘宝小店，就需要多个支付宝账户，此时他就会使用他人的支付宝账户。如果是这种情况，那么严厉训诫对方，并且取消支付宝账户。在核对无误后，可以将2万元给对方。当然，如果觉得自己受到损害，也可以要求对方赔偿损失。

2.剩下就可能是涉嫌一些洗钱活动了。有可能对方做了一些非法的事情，得到了一些赃款，然后通过他人的支付宝账户进行洗钱，最后取出钱就洗白了。例如网络诈骗，电信诈骗，网赌诈骗，还有什么刷单诈骗等等。此时是需要报警的或者不予配合的。因为受害人有可能报警之后，公安部门会顺着支付宝找到本人。那么本人对账户的任何操作都会视为同案，可能因此要受到刑事指控或者治安处罚。

总而言之，不要贪图来路不正的钱。只要不配合对方，而是采取对支付宝进行冻结或者报案，都能将自己成功的从未来的可能引发的大麻烦中脱离出来。

觉得好，请给你点赞评论和转发。

一定不要去刷脸。必须让他说出来怎么得到你的身份信息的，这是个大问题，必须弄清楚。他用你的身份证号创建了支付宝账户，要求你去刷脸把钱转出去，万一涉及洗钱或者什么违法行为呢？你该庆幸，他只是要求把钱转出去，如果他欠了平台一大笔钱呢?你该怎么办?所以，必须弄清楚他是如何拿到你的身份信息的，利用你的身份信息干了什么，以防万一。

如果他欠了钱也是由你来还，自己的身份证怎么能给别人注册支付宝账号呢？你不知道要承担多大的风险吗？支付宝能开通花呗借呗的，你可能会背上一次巨债，真不懂你心怎么这么大？

如果你不知情的情况下用你的身份证申请了支付宝账号，那么你可以马上报警（如果你自己知道，那么就当我没说，该承担什么后果，自然有人会来找你）。

他要求你刷脸转账出去，你不仅不要答应，而且应该立即报警处理。

为什么？因为你不知道他用你的身份证注册了支付宝账号（应该你认识的人），而且转入资金，那么说明该账号肯定是要用的，至于用来做什么？你不一定清楚，如果牵涉到网络诈骗等，那么承担责任的是你，有口说不清的。

一、杜绝占便宜的思想，看到有人建议，时间长了就是你的，没有得钱见过吗？最好清醒一点，天下没有免费的午餐，他既然用你的身份证注册账号，就不怕你占用资金。

二、及时报警。不知道该账号小额转出是不是不需要刷脸，如果小额转账不需要刷脸，那么他可以选择第三方支付转出去，现在有些POS，很难查到去向。但你不忘记了，虽然查不到去向，但来源是清楚的，如果牵涉到洗钱等，那么你就是“裤裆沾黄泥巴，不是屎也是”，说不清楚的。

综上所述，你唯一能做的就是报警，不要有占便宜的思想，现在犯罪花样繁多，不要因为这些事情把自己牵涉进去，所谓君子爱财，取之有道。不是自己的坚决不要，损害到自己利益了，一定要坚决抵制。

明显是骗局，报警吧，交给警察处理

别人用你的身份证创建了支付宝账号，又往里面转了两万块钱，现在又要求你刷脸，这种情况建议直接报警！

首先，别人私自用你的身份证创建支付宝账号，是盗用身份信息，是违法的。现在互联网实名制做得很严格，盗用你的信息创建账号，你完全有理由去报警，以免别人用你的身份信息做网贷或者一些违法行为牟利。你还可以直接跟支付宝客服沟通，协调怎样注销这个账号。

你可以想想，如果是做什么正当的事情，为什么不能用自己的身份信息呢？用别人的身份信息不就是因为心虚吗？想要通过别人的身份来逃避惩罚，这其中就有可能就是洗钱。网上搞这些事情的人很多，都是在帮一些不能见光的网站洗。包括前一段时间网上很多人在搞的“跑分”兼职，说白了也是通过转账来洗钱，这些都是不能去做的事情，大家要有点法律意识，不要贪这点小便宜。

这是最应该警惕的，对方可能就是想要你刷脸，通过这样的方式来盗刷你的钱财，比如改支付宝账户的花呗借呗余额。我自己从来没在支付宝中转过这么多钱，没有遇到需要刷脸才能把余额转出来的情况，一般来说密码支付就行了。让你刷脸，99%的可能就是为了骗你的钱。

看了一下其它回答，说什么不要管，时间长了这钱就是你的了。拜托多动动脑筋，这情况最大的可能就是要骗你的钱，是不是真的有这两万块钱还很难说，就算是真的有，也绝对不是什么来路正常的钱，别为了这点钱给自己找麻烦。直接报警，协助警方破案以免更多的人遭受损失。

这应该是一种新型骗剧吧，早就听说过了，好像是用你的信息借贷的钱，等你转给他后，过段时间会有平台让你还钱的

遇到这种情况自己又搞不太懂，又怕万一别人是真的转错了呢，虽然说概率很小，几乎为零。但我会到派出所找警察帮忙处理，一定以及肯定找警察帮助[得意][得意]

要是我，我就报警，在警察的见证下，给他还回去，并且追究他为什么能用我的身份开通支付宝，别因为两万块钱，占小便宜吃大亏

同一身份证可以实名认证3个支付宝账户，而且，支付宝账户实名认证并不强制要求进行人脸识别。所以说当自己的身份信息泄露的情况下，被别人冒用创建了支付宝账户是有可能的。但是，我们也不必过于担心，因为实名认证的支付宝账户在涉及到大额交易时，支付宝为了确保交易安全，会使用一些安全措施（人脸识别、交易终止等）来保证账户资金不受损失。也就是说，虽然支付宝账户实名认证可以不用人脸识别，但是在使用支付宝中的转账、理财等部分功能时是需要进行人脸识别的。

怎么确定有人用自己的身份信息创建了支付宝账户呢？

在早期，注册支付宝账户是需要使用邮箱地址的。但是到了现在，支付宝账户是可以用手机号来直接注册的，所以说，现在绝大部分人都是用手机号注册的支付宝账户。又因为在手机号必须实名制前，很多人都冲着办新卡优惠而经常更换手机号。比如在前几年，只需要在路边报亭就可以花50元买到里面含有100元话费的新手机卡。所以，有些人不经意间就注册了好几个支付宝账户。

那么问题来了，怎么查询自己身份证名下所有的支付宝账户呢？

1、打开支付宝，点击【我的】—【右上角设置】—【账户与安全】—【实名认证】—【我的客服】。

2、在【我的客服】页面下，找到【查询身份证名下账户】并点击进去，再点击【查询名下账户】选项。

3、随后就会出现人脸识别验证界面，验证通过后就会显示【当前登录账户】以及【名下的其他支付宝账户】信息。

1、打开支付宝，在支付宝主页面上方的搜索栏里输入【支付宝服务中心】。

2、点击进入，然后在【支付宝服务中心】页面下找到【快捷工具】选项。

3、点击【快捷工具】，然后在打开的页面下找到【查名下账户】选项。

在查询结果页面下，我们就可以看到自己身份证名下的所有支付宝账户信息，那么如果其中有不是我们自己注册过的支付宝账户，那么这个支付宝账户就很有可能是别人盗用自己的身份信息而创建的。需要注意的是，非本人是无法操作查询账户功能的。

如果有人用我们的身份信息认证了支付宝账户，往里面转钱上万元，然后把钱转出去的时候，系统要求进行人脸识别验证，现在要求我们给他刷脸验证，这时候，我们应该怎么办？

遇见这种情况，我们一定要提高警惕。这很可能是一个骗局，这时候我们一定不要听信他人的话，也不能配合他们，这类骗子可以通过刷脸支付把我们支付宝账户中的钱转移。所以，我们要采取正确的方法来应对此事。

众所周知，盗用别人的身份信息创建资金结算账户，比如银行卡、支付宝、微信等。他们很可能拿来为不法资金进行结算、周转等，不法资金一般是指违法犯罪所得、电信诈骗、洗钱、赌博等。如果我们配合他们转移资产，这些人一旦东窗事发，那么，我们很可能也会受到一定的牵连。即使是身边的朋友，我们也要问清楚资金的来源情况，避免自己无端被卷入到经济纠纷中。

1、首先，要确定这个不是自己创建的支付宝账户是不是自己身份证名下的。方法很简单，利用支付宝中的【查名下账户】功能就可以轻松的知道。

2、如果查询到这个支付宝账户并不是自己开的，那么我们就需要第一时间联系支付宝客服，把事情一五一十的告知清楚，并要求客服暂时冻结这个自己名下这个不明来源的支付宝账户。

3、下一步就是，立即到派出所报警，并配合警方调查此事。至于账户中的不明来源的资金，我们只需要交给警方处理即可。在警方调查处理期间，我们暂不要对这个支付宝账户进行任何操作。

4、等警方对此事的调查结果出来并处理以后。我们就可以联系支付宝客服注销掉这个支付宝账户了。

首先要看对方的真实行为，是否涉嫌违法犯罪活动，避免被动参与违法犯罪行为。其次，如果核实对方确实有正当理由，也应签署相关协议或者文件陈述相关事实，并留存证据后返还对方，也可以让对方通过诉讼或者有权机关见证解决。第三如果发现对方涉嫌违法犯罪行为的，应及时报告，避免自身法律风险。

这个支付宝肯定是通过你的同意才能注册的，所以你借给他支付宝是知情并同意的，假如你知道他拿你的支付宝在做违法的事，你不知情是一个结果，知情又是另一个结果，但肯定的是，你既然想私有化这笔钱，你就知道他不会报警，所以你是知道他拿你支付宝在做什么的，不管怎么说你俩都有犯罪行为，侥幸警察没查到你俩，那没事，但你有这样的想法那你一定是不打算要这个朋友了，你也不是什么靠谱的朋友，最后的结果就是 你犯罪两项 第一项为犯罪提供账户信息，第二恶意侵占别人财产。

有人用你的身份证号创建了支付宝账号

这个好像是冒用你的个人信息吧。

你的个人信息在哪倍泄露了，然后这个人不知道从哪搞到了你的个人信息，还用你的个人信息在支付宝开了账号

这本身就是不对的。买卖个人信息属于违法，冒用个人信息也是属于违法。

而且，他还往里面转钱了，大概他觉得这个账号完全属于他了，所以可以任意支配

转了钱之后，发现需要实名认证，刷脸实名认证

因为他是盗用你的个人信息开的支护宝账户，所以，刷脸实名认证是通不过的

要想把钱拿出来，只有一个办法，就是找到账号信息本人，让本人刷脸通过，才能将账号里面的钱转走。从这里我们也可以看出支付宝的安全保障做得如何。

回看问题。对方本身做的就是一件违法的事情，

如果你还刷脸帮他把钱取出来，这就是与违法的人共谋，某种程度上也是违法

从做人处理事情的方式去看，如果你的个人信息被人盗用，你还帮他刷脸取钱出来，

所以，对于这种情况，最好的办法就是别理他。看他怎么做

无论法律角度还是主动权，都在你这，你担心什么呢？不用管他，看他怎么蹦跶

科技男提示您：遇事不要慌。

首先第一件事就是报警，有证人的情况下将钱可以转出来给他，但是不要你两个人操作，当着警察的面操作。以免后期出现别的问题。

我有位同事，公司在发工资的时候，给他的个人账户上多转了2000块，之后以错发工资为由，要求员工转入另一个私人账户，但是这件事细细一想就是有问题的。

之后这位同事就表示说钱可以退回去，只能是钱从哪个账户过来的给你们返回去，不能转到别的账户上，如果非要转入别的账户的话，就先报警，当着警察的面给你转钱，以免以后对自己产生影响。

切忌：不要为了一点小利就不管不顾，钱虽然在你的账户上，并不代表这钱就是你的合法收入。

当你的账户上出现不明白的帐时，第一时间应该是报警，切忌不能贪图便宜私吞，这样会有牢狱之灾的。

遇到这样的情况，先不要慌，也不用报警，毕竟两万左右可能不会引起多大的重视，另外疫情期间可能执行任务也不会那么顺利，所以能少麻烦点就少麻烦，然后毕竟这也是一笔横财，自个揣兜里可能也不安心，先还是要把整件事的来龙去脉搞清楚，如果发现不对劲再报警处理。

从题主描述来看，其实我觉得整件事还是存在很多疑点的。

首先，他是怎么拿到你的身份证号的，你们之间的关系确定是互不认识？

如果你们认识的话，拿到你身份证号的途径可能就是你主动告诉他的，或者是通过某种现实途径获取到的，如果不认识的话，那应该是从网上获取到的，那该是从哪个网站获取到的，这些信息点得先确定好，看他是否能够自己明说，因为这些信息不仅涉及到他本人的责任，如果是网站泄露的话可能也会有连带责任。

其次，支付宝账号一般是跟手机号绑定的，难道他用的手机号也是你的？不然为啥会用你的身份证号进行认证，这样做的动机是什么？

我觉得他应该不会是傻到用别人的手机号进行注册吧，就算注册了也收不到验证码，也不可能注册完成，更谈不上身份认证。如果他是用自己的手机号进行注册，那用你的身份证只是进行了一个认证而已，按道理应该不影响资金出入。

再次，他自己的支付宝账号如果进行了刷脸设置的话应该也是刷他自己的脸，怎么会让你刷脸？

我觉得但凡稍微有点常识的也不会连这个都不知道，难道手机号不是他自己的，身份认证也不是他自己的，脸也不是他自己的，那就是别人汇错款了吧。

经过以上种种疑惑和分析，我觉得手机号应该是他自己的，身份证号可能是你的，但是这样的情况下怎么会用你的脸来设置刷脸支付呢，所以我觉得只有一种可能，那就是他可能汇错款了，如果真是这样的情况的话，那就返还给别人吧。

不动这钱，不理这人，要钱让他通过诉讼去解决，反正你是无过错方。

前几天一个大学生和你有相似的情况。有人向他卡里转了6000块钱。他知道后也是很奇怪，随后就有人给他打来电话。电话的哪一端传来的声音像一位妇女，说在6000元是给儿子的学费，转错钱了，你能转过来吗？这名大学生知道情况后，也是二话没说，按照对方的要求，转账到相应的账户。可是没过几个月，这名大学生慌了，有银行打电话跟他说你贷款了怎么还不还。他一听我没有带过款啊，再一想原来是转账6000块钱惹的祸。当时对面就是个骗子，专门以转错钱为理由，再卖惨让人转给他，在中途做手脚，给你偷偷借钱。

有人用你的身份账号，创建支付宝账户，往里面转钱，现在要你刷脸转出去，怎么做？这不和上面的案例情况一样吗，明摆着要骗你钱或者在其中做手脚，最有可能给你贷款借钱，到时候让你自己去还钱，他们赚利润。所以一定不要同意去刷脸，这是你最后的倔强。另外，提醒的就是，陌生人陌生电话，凡是让你帮忙让你借钱的，泄露个人信息的一定要小心，多长个心眼，不要最后被骗了。

新式网络诈骗。用你身份网络借款，放贷方是直接将钱打入借贷人的支付宝（因为是你的信息，所以会直接发给你支付宝），然后诈骗犯联系你以打错为由还给他，如果你把钱转给他了，诈骗犯就成功了。你不但钱没了，还背了一身债。是否报案无所谓，主要是你自己要想办法看清楚钱的来源，以免你长时间有借贷未还而留下不良信用记录，甚至后期成为被告。稳妥还是立即报警，撇清关系。

我帮助他得到了这些钱，比你这，多很多，我是一名唯法律公序良俗及权威的坚持者，现在用我浅薄的常识告诉你，应该怎么做！

一、这个帐户属于你，这笔钱也就属于你，正常情况下，只有你能动用这笔钱，【结论】这是你的钱；

二、这笔钱的性质，第三方用你的帐户接收这些钱，目的是规避监管及法律，所以，不是光明正当的钱，也不属于给你指令的第三方所有，99%汇款的人也不知道帐户主人是谁，总之，是不义之财，当然皆可取！你和汇款人的道德利益之间，没有因果关系！你把这笔钱捐赠慈善组织，你是高尚的人！希望你这样做。你把这笔钱用来改善生活或人生规划，你也不比别人更卑微，大家都普通人！【结论】把这笔钱拿走。

三、操作，单独新开一个帐户，最好是你家70~80岁老人，你可以控制的银行帐户，(一切可在法庭上成为障碍的，都是你必须做的)，将这笔钱转入该帐户；通过ATM机将这笔钱取干净，一天就可以了；注销这个帐户；最好一定更换手机号码，如果喜欢该号码，就办停机保号(N年，他们会惦记你)，每月5元；不要再次出现在你们上次分手的地方，他们会监控这个地方，他们会来找你，甚至打你！；如果你的居住地和身份证是同一地址，你最好搬家，最少做到不单独出门，晚上不出门，总之，小心谨慎；他们不会公开很严重的伤害你，因为这会暴露他们的行为，必要时你要提醒警告对方。【结论】小心行事，注意安全

四、希望你能用笔钱帮助你周围的人，照顾好老人，抚育好小孩；我不能打击诈骗，我愿意帮助你们没收他们的所得！

你这应该是建新号给人家刷分用的，简单来说就是洗钱。后果你自己想吧

大家好，我是超市老胡，很愿意与大家分享。

有人用你身份账号创建支付宝帐户？

1. 开通支付宝是手机号注册。
2. 手机号要实名制，必须身份证才能办理。
3. 支付宝上钱是可以直接转出，无需要刷脸支付。

对方用你身份证号，创建支付宝，往里面转了二万元钱，现要求你刷脸把钱转出？

1. 是不在你同意，知情下，身份证借别人办了手机号，注册了支付宝？

如果这样，熟人，或亲人，刷下脸支付，这对你也没什么影响。

2.你是莫明其妙接到电话？对方如你问题所说？矛盾问题？

如果不知情，明显是“骗子，骗局”，现在骗子五花八门，你也千万别信，也不去想对方骗你原因，目的。

3.对方盗用了你的身份证，注册了手机号？

如果事情属实，可以在第三方见证下，支付宝上钱，转出，最后到营业厅去把手机号注消，这个是必须，现在实名认证非常重实，如果你的身份证被别人利用，后果很严重。

个人简单分享，愿事情圆满解决。

诚意学习，共交流，谢谢大家多多关注。

这就是现在的一种新型的骗局，你千万不要刷脸，刷脸后你的个人信息完全被对方撑控了，你所有帐号上的钱会全部转走的，这是新型骗局钓鱼法。你首先选择报警，然后听警察安排就行了。即使你不管这帐上的钱，就放在那，钱也就在你帐上，对方也没法转走。

报警吧！有一种可能是你身份被冒用来做网贷了，但网贷平台只能打款到你支付宝帐户，你收到的款项实际是以你名义贷的，你以后要还款，这个以前报道过、报警、查冒用者、查放款的平台怎样同意放款、绝不姑息

有洗钱的嫌疑，虽然不多，但你要注意了。最好搞清楚这笔钱的来源。

你遇到骗子了！别理他！直接到就近派出所报警！

报警吧！让警察处理，说不定用你个人信息办了网贷，打到支付宝，你转走了，以后就是你还钱，注意，慎重……

看了这个问题，现在回答，不知道还能否赶得及帮上你。

首先，这个有人，是什么人，你信任吗？他为什么不用自己的身份证号呢，完全可以嘛。还有，这里面与你还有什么利益瓜葛吗，比如有这个操作，他给你钱？

凡事要小心，不要贪心，小心求证。

我第一感觉，有点担心，里面的钱会否是你自己支付宝账号给开通网商贷或花呗、借呗的钱，如果是这样的话，那是用你的身份给借的钱啊，转给别人，那自己就被骗了。

第二，部分网友担心是否洗钱。反正就问他为什么不用自己的名义去操作。两万元要洗钱吗？我还是担心，借着洗钱的名义，说给你的好处，实际里面是你自己的身份借的钱。如果是洗钱，也坚决不要参与。

建议找身边的朋友拿支付宝研究看看这个钱是哪里来的。