篇一：关于大额现金支付管理的通知

关于大额支付现金管理的行政管理通知

（银发［１９９７］３３９号）

中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、国家

开发银行、中国农发行、中国进出口银行、交通银行、中信实业银行、

中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、招商银行、深圳发展银行、

中国投资银行、中国民生银行、海南发展银行、福建兴业银行、上海

浦东发展银行、邮政储汇局，中国人民银行各省、自治区、直辖市分

行、深圳经济特区分行：

为了维护存款人的正当权益合法权益与资金安全，防范和扫荡经

济犯罪活动，促进银行转帐结算支付业务发展，根据《中华人民共和

国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《现金管理

税法》、《储蓄管理条例》的有关规定，经国务院批准，现就大额斯

凯海贴现管理部门通知如下：

一、切实加强企业帐户开立及其现金支付的管理

根据《中华人民共和国商业银行法》第四十八规定，凡在国家工

商行政管理机关登记注册的企业，只能选择一家银行的场所开立一个

基本存款帐户，按照《流动性管理暂行条例》规定的使用现金范围，

办理现金收付业务。企业如有需要，可在其它金融机构开立一般存款

邮箱，登记主要用于办理转帐结算和现金缴存业务，但不得支付现金。

企业申请开立临时存款帐户或专用存款帐户，如需支取现金的，必须

严格按照《流动性管理暂行条例》规定的使用现金范围办理。

个体工商户可凭工商行政管理机关核发的营业执照，账号自主选

择一家银行或信用记录合作社开立一个基本存款帐户，不得将个体工

商户的生产经营性资金转入储蓄帐户，并通过本息帐户办理结算。各