合规风控管理年知识竞赛

1.公司在处理和预防流动性危机过程中，以下那种描述不正确？C.由于公司…

2.在一个创业板上市公司中拥有股份已达该公司总股本5%以上的股东或公司

的实际控制人通过深交所交易系统买卖该上市公司股票，其每增加或减少股份数达到该上市公司总股本的（）时，应委托上市公司在该事实发生之日起两个交易日内作出公告，公告内容包括股份变动的数量、平均价格、股份变动前后持股情况等。A.1%

3.证券公司委托专业资质的外部专业机构对公司合规管理有效性进行评估，每

（）年至少进行一次。B.3年

4.任何情况下，不得向境外传递（）秘密载体。C.绝密级

5.对党员的纪律处分，必须经过（）讨论决定，报党的基层委员会批准。C.支

6.在《股票质押式回购交易业务协议》中，下列（）不属于融入方的权利。C.

待购回期间，依据业务协议的约定支付利息

7.各单位如果发生或发现重大风险事件，应在当日立即将相关情况和拟采取的

应对措施口头向分管领导、公司主要领导报告，如果发生或发现一般风险事件，应在当日立即将相关情况口头或邮件向分管领导报告。同时告知合规与风险管理中心操作风险与流程管理部。在风险事件发生或发现后的（）内向合规与风险管理中心报送《风险事件报告表》。C.3个工作日

8.公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行

之日起，发行人应当在（）内完成首期发行，剩余数量应当在（）内发行完毕。C.一年，两年

9.（），是劳动争议仲裁委员会和法院容易采纳的最有力证据。D.违纪员工签字

10.根据《深证交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施

细则》，董监高在任期届满前离职的，在其就任时确定的任期内和任期届满后的（）个月内，不得转让其所持该公司的股份。B.6

11.证券公司在与证券营业部之间应采用至少（）不同运营商或不同介质的通信

线路，建立安全、可靠通讯连接，且线路带宽能够满足营业部业务需要并留有冗余。B.2条

21世纪经济报道 记者 陈植上海报道 9月17日，由《21世纪经济报道》主办、上海浦发发展银行联合主办的2021年中国资产管理年会隆重举行。

在下午举行的投顾主题分论坛上，中金公司董事总经理兼中金财富产品解决方案执行负责人梁东擎做主题演讲时表示，自己在中金公司工作了十多年，一直在做财富管理相关的工作，比如产品的研究、基金的筛选等。

“今天我也非常坦白的跟大家说一下我内心的恐惧，我最怕的就是我的朋友，我的客户问我这个问题——你给我推荐一个好产品吧。”她指出。这个问题真的太难回答了，因为资金进入的时间点、以及未来6—12个月的市场表现，这个产品投资风格是否适应市场波动，都将直接影响到投资收益，以及财富管理顾问在客户心中的印象。

“即使你推荐的产品是上涨的，但是真正对客户的意义有多大，他敢不敢下一个比较大的仓位，这些问题也是非常难回答的。我们的好基金和客户的高收益预期之间，存在着相对较大的差距，要弥合这个差距需投顾的好服务。”梁东擎表示，因此财富管理机构需要换一种姿势去帮助客户，去建立一个匹配客户回报预期与风险偏好的资产配置账户。在这个账户中，财富管理机构将把客户不同的风险偏好进行区分，按客户自己指定的风险偏好，帮助她做一个个性化的资产配置，通过跨大类资产的组合满足他的特定回报率（同时忍受一定风险）。

“去年，我们看到开展资产配置的客户获得正收益的概率接近百分之百。”她透露。今年上半年市场非常具有挑战性，二三月份A股呈现相对比较大的波动，上半年沪深300仅仅上涨了2%。去年牛市炒股票的客户大部分是赚钱的，但是今年只有1/3左右的客户通过炒股票赚钱。而买基金的客户里，约2/3实现了正收益。这表明进行资产配置的客户只要坚持3个多月，正回报率依然达到百分之九十多。

“或许数字虽然不高，但是我更看重的是所谓的获得感。我们与其盼着高回报，还不如先把能够拿到的回报放到手里。”她坦言。

如何让客户获得较高正回报的概率？梁东擎认为最重要的措施是控制风险偏好，以及获得相适配的市场波动。比如春节后A股一度下跌约20%。但中金财富管理部门通过跨资产配置，将所有账户的回撤频率控制在负5.1%。

对于如何让客户实现更稳健的长期回报，梁东擎强调要坚持四个“相信”——相信复利就是长期持有；相信配置就是通过资产分散投资控制波动；相信专业相信应付，当未来市场发生动荡时财富管理机构要给客户足够的陪伴。

针对市场热议的买方投顾能力体系如何建立，他建议财富管理机构要做好三件事：

一是财富管理机构应具备优质资产的筛选能力和资产配置能力。比如要获取长期持有的复利收益，就要求财富管理机构具备甄别好基金、好产品的能力，要配备资产配置能力，财富规划专家、投资管理团队，帮助客户将好的基金最终打包成一个适配客户风险偏好的财富管理解决方案；

二是要有一批真正有价值观，值得客户信赖的投顾人员。

“我们对投顾提出了更高要求，我们不把它定义为产品销售，把它定义为投资顾问，我们希望他的利益和客户利益是完全绑定在一起的，打造出一批能够以客户利益为先，真正站在客户视角的顾问。”梁东擎指出。

三是打造共同的生态圈。因为很多财富管理机构既要产品好，又要收益高，还要回撤小，这是几乎不可能完成的任务。

CTA私募都有哪些比较好的管理人？

个人认为CTA私募比较好的管理人有以下这些：

敦和资管，百亿级私募基金。拥有16位全职基金经理、36名研究员，总经理张志洲还担任中国证券投资基金业协会理事及私募证券投资基金专业委员会主席。其首席经济学家徐小庆很有名，宏观研究水平扎实，与屈庆并称“双庆”，在2014年之前两人几乎包揽新财富固收第一名，他2002年加入中金公司，曾任固定收益部董事总经理，带领研究团队连续10年荣获《新财富》杂志评选的债券研究“最佳分析师”称号前三名，2012年获得十年特别大奖“功勋分析师”称号。江湖人常言道“没事多看徐小庆”。

重阳投资，百亿级私募基金。创始人裘国根是私募界的顶级大佬，年，他重仓深科技 A、四川长虹、深发展A，获得近20倍增长，一战成名；而后在年，他又重仓吉林敖东、长江电力、白云机场、招商银行、工商银行、万科A，获得12倍增长。其首席经济学家王庆也是传奇，曾先后担任国际货币基金组织经济学家、摩根士丹利大中华区首席经济学家、中国国际金融有限公司投资银行部执行负责人。年，王庆带领的摩根士丹利经济研究团队连续两年被《机构投资者》杂志评选为亚洲区第一名。人大重阳就是重阳投资资助的，可见其实力之强悍。

宏流投资，前百亿级私募基金。其董事长是有着“公募一姐”之称的王茹远，曾任宝盈基金基金经理，其管理的宝盈核心优势混合A以56.40%的年收益获得了2013年度混合型基金冠军。不过“公奔私”之后，她的业绩却差强人意，2016年4月12日，她被人爆出旗下一只名为宏流招财猫港美中概通的产品亏到5毛钱以下（早前3月底累计净值0.4875元），说是王茹远本人操盘。

以上就是我认为比较好的CTA私募比较好的管理人。

中国十大私募基金有哪些

国内热门的私募基金有：华夏基金、易方达基金、富国基金、博时基金、汇添富基金等。

温馨提示：以上内容仅供参考，不作为任何建议，投资有风险，入市需谨慎。

应答时间：，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

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中金资本执行总经理被举报婚内出轨，中饱私囊，情况属实吗？

知名券商中金的子公司中金资本的执行总经理又出了一桩丑闻，骗婚，从公共利益中谋取私利，把狗血剧的所有元素都装进了口袋。《国家商报》记者请中金有关人士核实。确认相关当事人已被驱逐，并给予书面答复:“中金一贯强调合规和风险控制文化，对违法违规行为采取零容忍态度，坚决打击，绝不手软。”韩被开除了。黄要求员工引以为戒。

事情是这样的:2021年1月19日，一封写给中金首席执行官和262名员工的报告信流出了。信的内容是这样的:省会的韩和杨在婚姻上互相欺骗。更糟糕的是，他们经常动用公司资金开房，随意消费，导致生活奢侈，损害公司和投资者的利益。合规方面，两人利用职务之便，勾结大旗成立私人基地:宋明宏(厦门)股权投资合伙企业，其中实际控制人的身份地址为吉林省通化市，系韩的亲戚。构成了利益转移、倒卖、投资配额索要高额回扣来填饱自己的腰包，涉及数千万美元以满足两者扭曲的价值和贪婪的欲望，在社会上造成了极其恶劣的影响。

举报信的发件人明确表示掌握了第一手证据。如果这些蛀虫没有从中国黄金系统中清除，证据将被公开并报告给审计部门。据说韩是资本的执行总经理。近日，CEO发布内部文件，共处理7名员工，韩被辞退。黄还说:“请所有员工吸取教训，并以此为戒。”去年年中中金的管理规模超过3400亿人民币，是金融界的名利场。

一方面，金融圈以高薪和魅力著称，金融男女的生活自然让圈外人好奇。另一方面，作为一个对专业知识和职业道德要求很高的行业，公众潜意识里希望金融界的每个人都严格要求自己，严格遵守公序良俗，这是金融秩序正常运行的基本保证，为客户带来价值，为股东创造回报。根据中金去年的a股招股说明书，中金资本作为公司统一的私募股权投资基金管理平台，负责管理国内外的私募股权投资基金服务。截至2020年6月30日，中金资本2020年上半年未经审计总资产45.78亿元，净资产19.65亿元，净利润2.88亿元。截至2020年6月30日，中金资本各种方式管理的资金累计规模3458.27亿元，投资行业覆盖新一代信息技术、生物医药等领域。