香港渣打电汇到香港其他银行多长时间到账

点击联系发帖人 时间：2022-06-01 07:38

内地电汇香港多长时间能到账

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（原标题：汇丰再陷洗钱丑闻八千万美元被曝经美国转至香港涉案账户）

资料图：汇丰银行（路透社）

海外网9月22日电 88个国家的108家媒体近日发表联合报道，揭露汇丰银行等大型银行在明知交易可疑的情况下，仍然帮助诈骗集团、恐怖分子、毒贩和贪腐官员等转账及洗钱。据统计，这些银行在1999年至2017年间，共涉及转移2万亿美元赃款，其中汇丰银行涉及帮助一个庞氏骗局集团将8000万美元经美国转至香港。

综合香港《大公报》等媒体22日报道，根据美国财政部的金融犯罪执法网络(FinCEN)规定，银行在怀疑某项交易涉及洗钱、诈骗等非法行为时，需要提交可疑活动报告。美国Buzzfeed新闻网站取得1999年至2017年间的2121份可疑活动报告，将这些文件共享给国际调查记者同盟(ICIJ)，进而分发给至88个国家的108家新闻媒体。这些媒体历时16个月，挖掘出各大银行如何协助2万亿美元赃款在全球流动。

其中，汇丰银行放任诈骗团伙卷走投资者8000万美元一事成为焦点，此案令许多美国、哥伦比亚和秘鲁的投资者上当受骗，总涉事金额高达8000万美元。美国加州当局早在2013年9月就曾告知汇丰，“WCM777”涉及诈骗，并向该州居民发出警告。汇丰银行内部也在2013年10月至2014年3月之间提交了三份可疑活动报告，认为该公司存在可疑的电子资金传递(EFT)和电汇汇款，并怀疑存在金字塔式骗局。

不过，汇丰却一再放任可疑汇款源源不断汇入“WCM777”的香港账户，直到美国证券交易委员会2014年4月提出起诉之后，才关闭这一账户。当时账户内已经几乎没有余款，无法追回投资者的损失。幕后主犯被判入狱三年，他表示，汇丰银行没有联络过他。此外，汇丰银行对骗款睁一只眼闭一只眼的态度，还间接导致了一起命案。美国加州投资人帕切科2014年号召多人投资“WCM777”，导致所有人血本无归，一位损失了3000美元的女性愤怒地买凶杀死帕切科，酿成悲剧。

港媒指出，这不是汇丰第一次陷入丑闻，在2012年，该银行被指控通过美国金融系统为墨西哥贩毒集团等洗钱，汇丰最终向美国政府支付19亿美元达成和解，美国司法部当时拒绝起诉汇丰，声称这会引起“全球金融灾难”。英国当局当时阻碍了美国调查，并影响了最终结果。

不过，尽管如此，汇丰银行于次年就发生了“WCM777”骗局。据统计，在2011年至2017年之间，光是香港的汇丰账户就至少流经了价值15亿美元的可疑交易，其中9亿美元与犯罪活动有关。对此，汇丰回应称，自2012年起，该银行在超过60个司法管辖区大幅改革打击金融犯罪的能力，汇丰现在是一家“比2012年时安全得多的机构”。

而据德国《法兰克福汇报》21日称，受“洗钱”传闻影响，在香港上市的汇丰控股股价当天下跌或“海客”客户端，领先一步获取权威资讯。

本文来源：海外网责任编辑：刘效武_NN4113

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数月前，500万人民币的招行香港一卡通开户门槛吓坏了所有对香港银行卡开户持观望态度的内地人民，这个规定一出，犹豫瞬间化为乌有，建行、工行、中行开户的门槛都被踏破就为一张卡，大家害怕此次错过既不再。

并在此时，香港开户政策加紧收缩：

工行总行接到了外管局的临时指导，需要重新去规范内部开户流程，要求开设香港账户的个人需提供“3个月以上有效签注的护照或港澳通行证”。

虽然此项规定一直都存在，然而许多客户都是仅仅使用护照开户，但护照其实是没有香港签注的，所以规定是针对通行证的。

并且据我们了解，大部分开户网点已不可使用护照，意味着日后开户都必须使用有三个月以上有效签注的港澳通行证（PS：有效签注不是指通行证的有效期，而是签注的有效期，签注有效期一般为1年及以下，过期需要续签）。

并非每一个内地居民都可以像广州深圳市民那么方便，可以自行前往香港开户，而在内地也有着渠道，当然其中较为被人熟知的一个就是工银亚洲（作为工商银行的香港业务，可通过国内工商银行见证开户）。

虽然通过工银亚洲开设HK银行账户门槛非常低，然而就因为这个导致需求量过大，预约十分困难，因此还有另一个门路走进了客户的视线，那就是——华商银行。

而华商银行其实就是工银亚洲的全资内地子公司，排不到队的人很多都来这里开设香港银行的账户。

当然最优选当然还是工银亚洲，而针对预约不顺利的情况大家可以参考一下“绿色通道”的要求，通过此通道办理不仅不需要预约，而且在5个工作日内就能拿到卡哦！

此外送上工银亚洲的办卡指南，请收好~

在香港银行开通一个综合理财户口就能充分满足个人的储蓄投资需要（赢乾宝，你的美港股、期权、窝轮一站式投资首选！），资金进出国际市场方便无任何限制，网上银行方便，还可以在各国提款。而且还不会有个人账户和公司及间的转账限制。但是个人申请的时候一定需要注意相关服务费用，不然真的有些服务费相当坑！

香港银行会为客户开设综合户口，一个户口可包含多帐户类型：

每个银行都会设立低中高三个综合理财户口，分别针对不同的客户群体。高端的理财户口基本需要100万以上平均日结余，银行专门设立贵宾区域，提供更优质的服务，同时还可豁免部分包括转账汇款在内的服务费。

香港的银行一般都有最低存款的限制，以下是各大行的户口存款额要求：

大陆居民到港开户所需资料

香港银行对开立户口监管严格，大陆居民到香港银行开户，需携带以下资料：

接着为大家介绍下HK最常见的银行：中银、花旗、恒生、渣打、汇丰，及各家相关资料，谨供赢乾宝用户参考。

中银香港，作为港元的三间发钞行的其中之一。也是HK人民币交易的指定结算银行。母公司中国银行与其在法律上是两个独立的个体，而在业务上关系密不可分。

带齐上述资料于工作日到香港汇丰银行的任一网点的柜台办理。开户时，银行服务人员或会询问开户目的和要求出示工资单。

开户资金：10000港币

冻结期限：2年内若无任何交易则被冻结

1星期后寄出，可直接分行领取，寄去大陆需大约1个月（广东时间短一些，约2-3个星期）

花旗银行经过两个世纪以来的稳定发展、并购，已成美国第三大银行，是一间在全球近五十个国家及地区都设有分支机构的国际性银行。

带齐上述资料于工作日到香港汇丰银行的任一网点的柜台办理。开户时，银行服务人员或会询问开户目的和要求出示工资单。

开户资金：10000港币

冻结时间：1年内无任何交易则会被冻结

电汇汇出及本地转账收费:

恒生银行，是一间以大陆和香港间业务为主营业务的银行。它是汇丰集团主要成员之一，而该集团是全球最大的金融服务机构之一，持有恒生62%的股权。

带齐上述资料于工作日到香港汇丰银行的任一网点的柜台办理。开户时，银行服务人员或会询问开户目的和要求出示工资单。

开户资金：10000港币

冻结时间：2年不使用则会被冻结

约2-3个星期（为了确认内地住址，一般会将卡或者密码纸寄到内地住址）

渣打是一家总部位于伦敦的英国银行，是港币的三间发币行之一。它是一个具领导地位的国际银行集团，在全球市场拥有150年历史，其绝大部分的盈利来自亚洲、非洲及中东。

带齐上述资料于工作日到香港汇丰银行的任一网点的柜台办理。开户时，银行服务人员或会询问开户目的和要求出示工资单。

开户资金：10000港币

网上理财转账至其他本地银行不收费

自主自主柜员机提款费用：

冻结时间：10个月不使用则冻结

可自行去分行领取，等待约1星期；如需寄到内地地址，需要2-3个星期，偏远地区则需约1个月。

香港汇丰银行是汇丰控股有限公司的全资子公司，是汇丰集团的创立成员和在亚太地区的旗舰银行，更是香港最大的注册银行和港币的三间发钞行之一。

带齐上述资料于工作日到香港汇丰银行的任一网点的柜台办理。开户时，银行服务人员或会询问开户目的和要求出示工资单。

开户资金：10000港币

冻结时间：2年内不使用则会被冻结。

约4个工作日后可自行去分行领卡，寄到内地约1个月。

今天的教程就到这里~还有什么港美股、期权、窝轮相关信息想要了解的请下载赢乾宝，一站式交易首选！

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