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遭遇冒名办理信用卡 他人透支自己被银行起诉
[导读]在茂名上班的冯先生，突然收到一份深圳福田法院的传票，打开一看吓了一跳，上面说他办了一张信用卡，透支消费7108元的欠款，被银行起诉到法院。
　　　　冯先生自己平时签名与信用卡申请单上的签名笔迹并不相同。南都记者赵炎雄摄　　地点：深圳福田法院　　事件：在茂名上班的冯先生，突然收到一份深圳福田法院的传票，打开一看吓了一跳，上面说他办了一张信用卡，透支消费7108元的欠款，被银行起诉到法院。自称从未办过信用卡的他觉得这事太蹊跷。23日，冯先生请假三天专门来深圳处理此事。 　　记者跑腿：从冯先生提供的个人信用报告看，挂在他名下的这张交通银行信用卡开办于日，信用额度是5000元。在开卡后不久，卡被一次性刷爆，截至日，其卡拖欠本息等共计7108 .38元。银行在民事诉状中写着“虽然原告多次催收，但被告至今拒不还款”，银行遂将冯先生告上法院。　　冯先生自称从未丢过身份证，也未办过交通银行信用卡，怀疑有人冒用自己的个人信息办理了信用卡。他称，在2008年8月他曾到福田一家电子公司应聘外贸业务员，曾提交过一份身份证复印件，并在上面留有签名，走时没有收回。他怀疑是这张复印件惹了麻烦，因为在银行提供的开卡人信息资料的单位栏上填写的正是这家公司，“那上面的签名根本不是我的笔迹，肯定是别人冒充的。”冯先生拿出电信缴费的签名佐证。凭肉眼看，两人笔迹确实不同。但真要举证，须找权威部门进行笔迹鉴定。　　结果：目前，冯先生已经找到开卡银行，讲明情况后，银行让他填写了一张未开卡证明，以等待处理结果。
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Copyright & 1998 - 2011 Tencent. All Rights Reserved自己一直在“跑远洋” 却被人冒名办信用卡
昨天，读者易先生致电本报新闻热线求助，他准备贷款买车时，却查出了不良征信记录。查询发现，这张信用卡办理时，他本人根本不在武汉。易先生是湖北恩施人，在一家货运公司上班，一年有大半时间漂泊在海上。接近年底，易先生休假回家。上周，他在武昌一家4S店看中一辆汽车，准备贷款购买时，却发现自己存在不良征信，名下一张信用卡欠款500多元，逾期未还款。易先生从未办过信用卡，但向银行查询发现名下的确有一张信用卡，于2013年12月在武汉江汉路某银行办理。“日我就出海了，去的欧洲，直到日之后才回国，我人在海上，怎么会在武汉办理信用卡？”易先生仔细回忆，2012年1月，他在江汉路步行街逛街时曾丢失了钱包，钱包里有身份证和火车票等，他怀疑有人冒用其身份办理信用卡。昨天下午，武汉晚报记者向该银行求证此事。相关负责人表示，办理该行信用卡必须要本人持有效证件到柜台办理，或者在银行官网申办，但也必须本人持有效证件亲自签收。对于易先生的情况，工作人员会尽快进行调查。（记者孙笑天）
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男子买个人征信报告 冒名办67张信用卡套现51万
日 15:13　来源：扬子晚报 　
　　从2013年10月至次年3月，被告人刘伟通过网购他人遗失的身份证及相对应的银行征信信息，冒他人之名办理了67张银行信用卡，然后通过自己掌控的POS机及相关账户，疯狂刷卡套现，截至案发共盗刷得逞51万余元。昨天，南京鼓楼法院对这起信用卡诈骗案作出一审宣判，被告人刘伟被判处有期徒刑9年10个月，并处罚金20万元。警方调查发现，此案中有银行内鬼出卖个人征信记录。
　　冒名办67张银行卡套现51万
　　1991年出生的被告人刘伟是江苏南通人，初中毕业后便闲在家里，泡网吧玩游戏。2013年9月，刘伟从网上获悉可以通过购买他人遗失身份证办理信用卡，然后再经套现的形式可快速搞大钱发大财，于是顿时心动起来。
　　这年10月上旬某日，刘伟在QQ上接触到一个专门替人查身份证的人，网名叫“神查询”，说他有本事查询到身份证主人的职业、住址等相关情况。不久，刘伟又结识一个网名叫“助你发财”的人，此人称可出售大量真实身份证，并称这些证件都是他人遗失的，要多少有多少。刘伟觉得还不够，还得物色一个能按身份证号码查到对应人名下银行征信记录的人，方可冒他人之名办卡。没过几天，刘伟就在网上物色到网名叫“神州侦探”的人，其向刘伟承诺，可搞到所有人身份证号下的银行征信记录。
　　从这年的10月中旬起，刘伟先是以100元左右一张的价格，从“助你发财”处购买了几百张他人遗失的身份证，然后再通过“神查询”查明证件主人的相关信息，又从“神州侦探”那边弄到身份证主人的银行征信记录。
　　之后，刘伟又通过淘宝网，购买了100多张手机卡，还冒用“周信光”和“王宇鹏”之名，办理了商户名称为“信页建材商行”和“南通震宇外贸经销部”、收单机构分别为“汇付天下”和“快钱”的两台POS机。
　　刘伟先是利用网上银行服务平台，冒用孙虎祥、殷凯等67人的名义，申办了信用卡67张，并用其中的59张信用卡采用刷卡套现、刷卡消费等方式骗取银行巨额钱款。刘伟通过上述手段盗刷银行51.49万元,为不使银行察觉，他也对冒用套现的卡进行少量还款。
　　银行有内鬼卖个人征信记录
　　日，前述提到的孙虎祥突然收到银行通知，告知他的信用卡已透支巨款，催促其立即还款。孙虎祥随即报案。公安机关经侦察，即将刘伟（化名王宇鹏）列为犯罪嫌疑人。4天后，办案人员将正在提取信用卡快件的刘伟雇用人员张健抓获，同日下午刘伟落网。
　　刘伟落网后，办案民警从他的长包房及租用车辆上，查获大量的他人身份证、征信报告及信用卡等。刘伟落网后，协助公安机关抓获了真名叫吕磊的“神州侦探”。据吕磊供述，他是通过相关银行内鬼，弄到银行征信报告，然后再卖给刘伟等人。今年1月9日，南京市鼓楼区法院以被告人吕磊犯非法获取公民个人信息罪，判处其有期徒刑十个月，并处罚金2万元。
　　被告人刘伟一案被公诉到南京市鼓楼区法院后，今年11月正式对该案展开审理工作。被告人刘伟对公诉机关指控的罪名不持异议，但对诈骗数额有异议，同时认为自己有立功表现，且银行在信用卡监管上有漏洞，希望法院予以从轻处罚。
　　昨天，南京市鼓楼区法院对该案作出一审宣判，法院认为，被告人刘伟的行为已构成信用卡诈骗罪，且数额特别巨大，依法应予惩处。检察机关对被告人刘伟的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名正确，认定的诈骗金额准确，法院予以采纳。最终法院依据查明的事实，综合考虑被告人的立功表现等因素，故对其作出前述判决。
　　法官观点：
　　网络、银行监管都有漏洞
　　针对此案的判决，该案审判长、鼓楼区法院刑二庭庭长张文菁在接受采访时说，利用信用卡恶意透支而构成信用卡诈骗犯罪的，如今较为普遍。而类似该案被告人通过网购他人遗失身份证及相对应的银行征信报告，然后冒用他人名义办卡并实施恶意透支诈骗银行巨款的，极为罕见。
　　张文菁还说，此案暴露出的问题主要表现在以下几个方面：一是网络监管不到位，以致不法人员可以利用互联网平台公开买卖他人遗失的身份证；二是银行内部监管有漏洞，使得内鬼有机会将用户的个人证信信息卖出；三是银行在信用卡发行上只顾发行业绩，忽视事后监控。以该案为例，被告人刘伟2014年10月以后办理的64张信用卡，寄送地址均为南通市通州区栖枫西路17号，而卡主户籍地分布在全国各地，涉案银行居然没有发现异常，若银行尽到发卡前的审查义务，刘伟兴许早被抓获归案。（文中除刘伟、吕磊外均为化名） （通讯员 李自庆 记者 罗双江）
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新闻>社会新闻' />
为了透支消费，冒用单位员工身份信息，向银行申请办理了190张信用卡，涉案金额达300余万元。目前，高红因涉嫌信用卡诈骗罪被河南省郑州市中原区检察院提起公诉。
高红系郑州市某医院办公室工作人员，从事档案管理工作。2010年4月以来，她因罹患乳腺癌做了双侧乳腺切除手术，再加上离婚后独自一人带着儿子生活，生活有些拮据。于是，高红便利用其管理公章的便利，偷偷盖了多份空白收入证明，冒用该院其他员工的身份信息，以他人名义办理了信用卡。为顺利申请到信用卡，高红又购买了30余部手机和60多个手机号用于作案。如果被冒用人为男性，就使用手机的变声软件与银行客服通话。她办理的190张信用卡基本都是套现使用，一部分用于归还信用卡最低还款，一部分用于购买彩票、看病及生活花销。
直至今年2月，这些信用卡全部处于透支未还状态，高红无钱还款，无奈向公安局投案自首。
（周逸　田斌）
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