按照不同的标准,金融机构可划分为不同的类型:
1、按【地位和功能】分为4类:
中国的中央银行即中国人民银行。
包括政策性银行、商业银行、银行业专营机构等。
主要包括国有及股份制的保险公司、证券公司(投资银行)、财务公司、第三方理财公司等。
(4)在中国境内开办的外资、侨资、中外合资金融机构
2、按【金融机构的管理地位】分为2类:
中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、证券监督管理委员会等是代表国家行使金融监管权力的机构
(2)接受监管的金融企业
其他的所有银行、证券公司和保险公司等金融企业都必须接受其监督和管理
3、按【是否能够接受公众存款】分为2类:
主要通过存款形式向公众举债而获得其资金来源,如商业银行、储蓄贷款协会、合作储蓄银行和信用合作社等
(2)非存款性金融机构
则不得吸收公众的储蓄存款,如保险公司、信托金融机构、政策性银行以及各类证券公司、财务公司等。
4、按【是否担负国家政策性融资任务】分为2类:
是指由政府投资创办、按照政府意图与计划从事金融活动的机构。
(2)非政策性金融机构
不承担国家的政策性融资任务。
5、按【是否属于银行系统】可划分为2类:
6、按【出资的国别属性】分为3类:
7、按照【所属的国家】分为3类:
2014年9月,中国人民银行正式发布了《金融机构编码规范》(JR/T ,以下简称《规范》)金融行业标准,从宏观层面统一了我国金融机构分类标准,明确了我国金融机构涵盖范围,界定了各类金融机构具体组成,规范了金融机构统计编码方式与方法,标志着其将成为我国实施金融标准化战略的重要基础资源。
《金融机构编码规范》对金融机构的分类:
1、中国银行保险监督管理委员会(银保监会);
2、中国证券监督管理委员会(证监会);
2、城市信用合作社(含联社);
3、农村信用合作社(含联社);
2、金融资产管理公司;
2、证券投资基金管理公司;
4、保险资产管理公司;
1、中央金融控股公司;
2、其他金融控股公司。
Z 其他(新兴金融企业)
(2、第三方理财公司;)
(3、综合理财服务公司。)
银保监会最新数据显示,截至2021年6月30日,全国共有 4608家 【银行业金融机构】,其中:
一、开发性金融机构 1家:
二、政策性银行 2家:
中国进出口银行、中国农业发展银行。
三、国有大型商业银行 6家:
由原来的工、建、农、中、交等五大行新增邮储银行。邮储银行从单独的一个分类邮储银行变为国有大行之一。
四、全国性股份行 12家 :
中信、光大、招商、浦发、民生、华夏、平安、兴业、广发、渤海、浙商、恒丰。
五、金融资产管理公司 4家:
华融、长城、东方、信达。
六、城商行 134家:
代表如北京银行、上海银行(见文末附属材料)。
七、住房储蓄银行 1家:
八、民营银行 17家:
深圳微众、杭州网商、天津金城、上海华瑞、温州民商、长沙三湘、重庆富民、成都新网、北京中关村、长春亿联、武汉众邦、福州华通、威海蓝海、南京苏宁、梅州客商、合肥新安、沈阳振兴。
九、农村商业银行 1427家:
代表如广州农商行、重庆农商行。(农商行数量较之2017年末的1262家新增了165家)
十、农村信用社 812家:
如平乡县农村信用合作联社、隰县农村信用合作联社。 (农信社数量较之2017年末的965家减少了153家)
十一、村镇银行 1616家:
如深圳宝安融兴村镇银行有限责任公司、宁夏彭阳贺兰山村镇银行股份有限公司。 (村镇银行数量较之2017年末的1562家新增54家)
十二、贷款公司 13家:
天津市静海区兴农贷款有限责任公司、天津市宝坻区兴农贷款有限责任公司、天津市宝坻区兴农贷款有限责任公司、天津市蓟州区兴农贷款有限责任公司、天津市宁河区兴农贷款有限责任公司、天津市武清区兴农贷款有限责任公司、吉林德惠长银贷款公司、开化通济贷款有限责任公司、湖北咸宁赤壁花旗贷款有限责任公司、湖北荆州公安花旗贷款有限责任公司、重庆北碚花旗贷款有限责任公司、四川平武富民贷款有限责任公司、四川仪陇惠民贷款有限责任公司、大连瓦房店花旗贷款有限责任公司。
十三、农村资金互助社 45家:
如海东市乐都区雨润镇兴乐农村资金互助社、讷河市新农合农村资金互助社。 (农村资金互助社较之2017年末的48家减少3家)
十四、外资法人银行 41家:
如大华银行、星展银行。
如重庆国际信托、华能贵诚信托。
十六、金融租赁 69家:
如中国金融租赁、厦门金融租赁。
十七、财务公司 253家:
如上汽财务、TCL财务。
十八、汽车金融公司 25家:
北京现代、大众、东风标致雪铁龙、东风日产、丰田、福特、华晨东亚、瑞福德、上海东正、上汽通用、沃尔沃、奇瑞徽银、宝马、梅赛德斯-奔驰、广汽汇理、三一、一汽、山东豪沃、比亚迪、菲亚特克莱斯勒、吉致、华泰、天津长城滨银、裕隆、长安。
十九、消费金融公司 23家:
中银、捷信、华融、北银、兴业、中邮、湖北、苏宁、盛银、海尔、晋商、招联、锦程、杭银、马上、长银、长银五八、包银、中原、幸福、哈银、尚诚、金美信。
二十、货币经纪公司 5家:
上海国际货币经纪有限责任公司、上海国利货币经纪有限公司、中诚宝捷思货币经纪有限公司、平安利顺国际货币经纪有限责任公司、天津信唐货币经纪有限责任公司。
二十一、其他金融机构 14家:
中央国债登记结算有限责任公司、汇达资产托管有限责任公司、中国信托业保障基金有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、中国外汇交易中心、上海黄金交易所、山东省城市商业银行合作联盟有限公司、建信养老金管理有限责任公司、中国信托登记有限责任公司、农银金融资产投资有限公司、工银金融资产投资有限公司、中银金融资产投资有限公司、交银金融资产投资有限公司、建信金融资产投资有限公司。